投行巨头摩根士丹利推出生成式人工智能聊天机器人，助力财务顾问团队

①华尔街巨头摩根士丹利将于本月推出一款生成式人工智能聊天机器人；

②摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能领域做出努力的投行。

财联社9月7日讯（编辑 牛占林）在1000多名金融顾问进行了数月的测试后，华尔街巨头摩根士丹利将于本月推出一款生成式人工智能聊天机器人。

在今年3月份，摩根士丹利便揭晓了其宏伟计划，意与ChatGPT的制造商OpenAI携手合作，共同研发一款领先级的人工智能驱动聊天机器人。此款创新性产品将致力于日常工作中，为该行财务顾问团队提供强大的支持。

据透露，在获得客户授权的前提下，摩根士丹利的智能聊天机器人能够草拟建议书关于下一步行动计划的相关邮件，刷新银行销售数据库，安排下次会面，同时掌握如何协助顾问处理客户财务方面的业务，涵盖了税收规划、退休储蓄以及遗产管理等。

在当前的信息时代，银行家们面临着一项艰巨的任务，那就是在大量的数据中寻找有价值的信息。这个过程往往需要花费大量的时间和精力，甚至可能涉及到复杂的筛选过程。然而，随着人工智能技术的发展，这一过程正在发生改变。人工智能聊天机器人在这个过程中发挥着至关重要的作用。它们可以快速地定位到相关的研究报告或表格，从而节省了银行家们宝贵的时间。更重要的是，人工智能具有强大的数据整合能力，可以将海量的信息资源进行有效的整合，并将其解析为更容易理解和使用的形式。通过这种方式，银行家们可以充分利用行内的庞大研究资源和数据库，从而提高了工作效率和信息利用效率。总的来说，人工智能聊天机器人在银行业务中扮演着重要的角色，成为了提高工作效率和优化信息处理流程的关键工具。

作为一家全球知名的金融服务公司，摩根士丹利的内部网站拥有一个庞大的研究报告库，其内容丰富且涵盖了众多领域，包括投资策略、市场分析以及分析师的观点等。这个数据库中包含了数十万页的信息，为公司的金融顾问们提供了丰富的参考资料。然而，这个数据库的主要存储形式是PDF文件，这就意味着，当金融顾问们需要查找特定问题的答案时，他们必须花费大量的时间和精力来逐页翻阅这些文件。这种传统的搜索方式既费时又繁琐，给工作带来了诸多不便。

早有准备

摩根士丹利财富和投资管理首席信息官Sal Cucchiara近日表示，人工智能将对未来产生重大影响，其影响力不亚于互联网的诞生。作为公司内部积极推动人工智能发展的高管之一，Cucchiara对于这一技术的潜力和价值有着深刻的洞察。

Cucchiara的职责在于持续发掘可能的技术供应伙伴。在ChatGPT风靡一时之前，他在2022年就已经与OpenAI的高级管理人员进行了会面。他坦诚地表示：“我很快意识到，我们需要与他们建立合作关系，因为他们的技术远超其他所有竞争对手。”

不久之后，摩根士丹利联手总裁兼财富管理主管Andy Saperstein踏上了前往加州的旅程，与OpenAI首席执行官Sam Altman以及公司的技术专家Boris Power进行了深度交流，共同探讨了关于合作的诸多细节。去年夏天，双方已经达成了一项重要的合作协议，旨在携手打造人工智能财富管理的产品。

尽管人工智能机器人能够为财务顾问提供专业见解和行政支持，但在投资建议方面，人类的决策仍然具有不可替代的地位。Cucchiara强调指出，顾问依然在整个过程中扮演着核心角色。现阶段，员工们并未对这项新技术感到担忧，将其视为一种有益的工具，从而并未考虑机器人是否会取代他们的职位。

作为摩根士丹利财富部门改革战略的关键部分，人工智能战略取得了显著成果。今年第二季度，该部门的净营收实现了16%的增长，刷新了历史最高纪录。同时，新客户资产也录得了900亿美元的激增。

摩根士丹利首席执行官James Gorman的目标是管理的资产达到10万亿美元。他牵头进行了一系列重大交易，为财富管理业务注入了更多资金。

华尔街巨头都在行动

摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能领域做出努力的投行。事实上，许多银行都已经在使用人工智能来处理一些数字、检测欺诈和分析客户交易，而华尔街的一些巨头都在开发能够生成文本、图像和其他数据的生成式人工智能的更复杂应用。

今年6月，摩根大通任命Teresa Heitsenrether为首席数据和分析官，领导公司的人工智能战略。摩根大通全球技术主管Lori Beer表示，该行已经雇佣了1500名数据科学家和机器学习工程师，正在测试GPT技术的“多个用例”。

竞争对手美国银行的虚拟助手Erica自2018年推出以来，已经与客户进行了超过10亿次互动。

此外，穆迪分析的首席产品官Nick Reed表示，该公司还在与OpenAI和微软合作开发一款可供客户使用的研究助手。

咨询公司埃森哲全球银行业主管Michael Abbott称，在采用人工智能方面，大型银行走在前头，但资产管理公司、交易员和保险公司也在积极跟进。